却说唐僧师徒离开琵琶洞，一路西行，光阴似箭，日月如梭，经过夏天，又到了秋季。可是四个人再往前走，突然觉得热气蒸人。三藏说：“现在是秋天，怎么却有热气？”正在疑惑，就见前面有座庄院，于是四人进去借宿。

主人是个老者，落座之后，行者问：“怎么这里天气这么热。”老者说：“这里叫做火焰山，没有春冬，四季都是热的。”三藏问：“火焰山在哪边？”老者说：“就在西边六十里，它八百里都是火焰，四周寸草不生。这山其实是五百年前，有个孙大胜，因为大闹天宫，被老君放在丹炉里烧。后来大圣出了路子，一脚把丹炉踢翻，有几块炉砖掉了下来，变成了这火焰山。”

众人听了，都是一惊。行者问：“既然这里这么热，你们怎么种粮食啊？”老者说：“这西南方向有座翠云山，山中有个芭蕉洞，里面有个铁扇公主。她有一把芭蕉扇，能扇灭这火焰山。扇一下火就灭了，再扇一下就刮风，再扇一下就下雨。我们就趁机种地。每年都是种地的时候，请她来扇。她也叫罗刹女，是大力牛魔王的妻子。”

行者一听，心想：“原来是冤家。当年降服的红孩儿，就是她的孩子。”于是行者说：“那山在哪里，我跟她借扇子去。”老者说：“山在西南方向一千四百五六十里。”行者听了，当即告别师父等人，纵上筋斗云，朝西南去了。

霎时就到了翠云山，行者按住云头，找到芭蕉洞，落在门前。上前叫道：“牛大哥，开门，开门！”呀的一声，洞门打开，是个女童。行者说：“女童，你转报公主一声。我是取经的和尚孙悟空，遇到火焰山，特来借芭蕉扇用一下。”那女童就进去，对罗刹说了。

罗刹一听孙悟空三字，就骂道：“这泼猴！今天来了！”于是拿着两口青锋宝剑，出到洞口，高叫说：“你是孙悟空？”行者说：“嫂嫂，老孙在此。”罗刹咄的一声，说：“谁是你的嫂嫂。”行者说：“你丈夫牛魔王，当初跟我结义，是七兄弟。当然你是嫂嫂。”罗刹说：“你这泼猴！既然是兄弟，为什么坑陷我儿子？”行者赔笑说：“嫂嫂不要错怪了。那红孩儿捉了我师父，要蒸着吃，幸亏观音菩萨收了他去。他现在观音那里做了善财童子，算是正果。”

罗刹说：“你这个巧嘴的泼猴。我孩子虽然没死，但我也见不到了。”行者笑说：“嫂嫂要见他，只要把扇子借我，扇灭了火，我就去菩萨那里请他来见你。”罗刹说：“泼猴不要饶舌。你伸过头来，让我砍上几剑，你受得了，就借给你扇子。”

行者笑说：“那就请嫂嫂砍。”罗刹双手抡剑，朝行者头上乒乒砍了十几下。行者全不在意。罗刹见状，又不想借扇子，转身就要走。行者说：“嫂嫂，借我使使。”罗刹说：“我的宝贝不借。”行者说：“不借，吃你老叔一棒！”说完，从耳中扯出金箍棒就打，罗刹举剑来迎。两个也不讲亲情，只说仇恨，打在了一起。

双方打了二十多个回合，罗刹女招架不住，就取出芭蕉扇，一扇，把行者扇得无影无踪。那大圣飘飘****，像被旋风翻卷的败叶，滚了一夜，直至第二天天亮，才落在一座山上。行者仔细一看，认出是小须弥山，灵吉菩萨居住的地方，离云翠山有几万里之遥。行者忽然听到钟声响亮，顺着钟声，就走到一所禅院。行者在门口一问，灵吉果真住在这里。连忙叫通报进去。很快，门童把行者接进去，见到灵吉菩萨，说了自己的经历。灵吉笑说：“那芭蕉扇本是天地生成的一个灵宝，是太阳的精叶，如果扇着人，要飘出八万四千里。到我这里，只有五万多里，这还是因为大圣能定住风云。”行者说：“那有什么办法？”灵吉说：“大圣放心，我有一粒定风丹，能叫她扇不动你。”于是取出来交给行者。行者大喜，随即告辞离去。

行者驾筋斗云，径回翠云山，又到门前骂阵。罗刹出来，说道：“孙行者，你不怕我，又来寻死？”行者笑说：“嫂嫂不要小气，把扇子借我使使。”罗刹又骂说：“泼猢狲，好不讲道理，吃我老娘一剑！”大圣连忙用铁棒招教。两人打了几个回合，罗刹女取出扇子，照着行者扇了一下，行者岿然不动。罗刹大惊。行者笑吟吟地说：“这回不一样，任你怎么扇，老孙如果动一下，就不算大圣。”

那罗刹又扇了两下，果然不动。罗刹慌了，转回走入洞里，把门紧紧关上。

行者就摇身一变，变作一个焦栝虫儿，从门缝钻进去。就见罗刹叫女童拿上茶来，行者嘤的一声，飞在茶沫下面。罗刹一口喝了，行者就进到她肚子里，现出原身，叫道：“嫂嫂，借我扇子使使。”罗刹听了，大惊失色，问：“小的们，前门关了吗？”众人都说关了。她又说：“既然关了门，孙行者怎么在家里叫唤？”女童说：“在你身上叫哩。”

罗刹说：“孙行者，你在哪里哩？”行者说：“老孙在嫂嫂肚子里耍呢，已经看见肺肝了。我知道你渴了，先送个坐碗儿解渴。”说完就把脚往下一蹬。罗刹疼痛难禁，坐在地下叫苦。行者说：“嫂嫂不要推辞，再送你个点心充饥。”又把头往上一顶。罗刹心痛难忍，只在地上打滚，叫道：“孙叔叔饶命。”

行者说：“我看牛大哥面上，先饶了你。快把扇子给我。”罗刹说：“给，给。”行者去到了她的喉咙，说：“把嘴张开。”罗刹张开嘴。行者又变成了个焦栝虫，飞了出来，叮在芭蕉扇上。那罗刹不知道，连张了三次，问：“叔叔出来了吗？”

行者化作原身，拿了扇子，道了声谢，就一路出了洞去。

大圣纵上筋斗云，很快回到庄院，见到三藏等人，把经历说了，众人大喜。

于是，一行人向西四十五里，来到火焰山近前，就觉得地上酷热难当。行者举起扇子，使劲一扇，就见那山上的火光烘烘地腾起。再一扇，又高了一百倍。又一扇，那火足足升到一千丈，朝行者烧来。

行者转身就跑，结果两腿的毫毛都被烧净了。行者奔到师父和八戒、沙僧身边，众人忙问：“怎么样，扇了吗？”行者想了想，说道：“这借来的扇子，却是假的。”众人一惊，随即行者说道：“待我去积雷山，去找牛魔王，叫他去跟罗刹借扇子来。”不知后事如何，且听下回分解。