话说陈家庄的人，把猪羊祭品和行者、八戒，一起抬到灵感庙里摆下。忽然只听得呼呼风响，就见庙门外来了一个妖怪，来到桌前，问：“今年献来的童男童女叫什么”？行者说：“童男叫陈关保，童女一秤金。”怪物说：“往年我都先吃童男，今年倒要先吃童女。”八戒慌了说：“大王还照旧吧，不要吃坏例子。”
那妖怪不容分说，就来捉八戒。呆子跳下来，现了本相，拿着钉耙就是一下，只听当的一声响。八戒说：“打破他盔甲了。”一看，是冰盘大小的两个鱼鳞。行者也现出本相，一起追去。那妖怪没有带兵器来，化成一阵狂风，钻入通天河内。
却说那妖怪回到水底，叫来大小水妖，说：“今年本来要吃祭品，被一个东土大唐来的和尚的徒弟，假扮成童男童女，差点打伤了我。我一直听人说，唐三藏是十世修行好人，吃他一块肉就能长生。不知怎么才能捉到他？”
水族中一个斑衣鳜婆就说：“大王有呼风唤雨的神通，但不知会降雪吗？”妖怪说：“会降。”鳜婆说：“那大王就发一阵寒风，下一阵大雪，把通天河冻成冰。那唐僧取经心里着急，一定就踩着冰过河。大王再把冰裂开，他们就一起掉到水里，就能抓住了。”
妖怪当即使起法术，兴风作雪，整个通天河一下子冻成了冰。
第二天，唐僧见天降大雪，河水都冻住了，于是就想趁着结冰过河。一行人到了河边，八戒来：“你们先等一下，等老猪试试看有多厚。”于是举起钉耙，朝冰上打了一下。就见凿了九个白迹，手振得生疼，根本打不破冰。八戒笑说：“可以走，连底都冻住了。”
于是，师徒四人上了冰，朝西而行。那妖怪在水里等着，就听马蹄声响，知道他们已经上了冰，于是使了个神通，咔嚓一声冰就迸裂了。孙大圣一惊，跳上空中，而唐僧等人三人还有白马都落到了水里。妖怪把唐僧捉住，送到水府，捆了起来，等抓到了其他人以后，一起吃。
八戒当过天蓬元帅，沙和尚是流沙河出来的，白马原本是西海龙孙，所以他们都会水，游回了岸边。这时候，行者也从云头降下，对八戒、沙僧说：“如果是山里的妖精，我都不用你们费力。但是水里我不好去，必须捻避水诀，或者变成鱼蟹。但是手上捻诀，就使不了铁棒，打不了妖怪。你们两个下去救师父。”沙僧说：“可以驮着哥哥去。”行者说：“那你们谁驮我？”八戒暗喜说：“这猴子不知捉弄了我多少次，原来他不会水，等老猪驮他，也捉弄捉弄他。”于是八戒笑嘻嘻地说：“哥哥，我驮你。”
行者就知道八戒要捉弄自己，于是说好。于是八戒背着行者，沙僧剖开水路，一起进了通天河。不知后事如何，且听下回分解。